24日，銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行狞h委副書記、總裁成家軍在中國財富管理50人論壇2022年資管峰會上表示，截至目前，監(jiān)管機(jī)構(gòu)共批準(zhǔn)29家理財公司，開業(yè)25家，理財公司產(chǎn)品規(guī)模占到全部理財市場的份額超過了60%，成為我國理財資管行業(yè)備受關(guān)注的新生力量。

成家軍說，理財公司的高質(zhì)量發(fā)展需要在以下幾個方面進(jìn)一步努力。

一是要圍繞風(fēng)險防控和業(yè)務(wù)拓展，強(qiáng)化公司治理與內(nèi)部管理機(jī)制建設(shè)。一方面，在業(yè)務(wù)運行拓展、風(fēng)險防控方面，要建立健全與母行的風(fēng)險隔離機(jī)制。另一方面，在系統(tǒng)運維、客戶服務(wù)、渠道管理方面，要建立健全與母行的規(guī)范合作機(jī)制。

“目前監(jiān)管部門正在抓緊研究制定加強(qiáng)理財公司內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的相關(guān)規(guī)定，目的就是要進(jìn)一步提高內(nèi)控管理水平，健全機(jī)制建設(shè)，完善內(nèi)控措施，保證理財業(yè)務(wù)的合規(guī)開展。”成家軍說。

二是要立足經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級和金融改革新形勢，強(qiáng)化精準(zhǔn)客戶服務(wù)的發(fā)展戰(zhàn)略。

“在國內(nèi)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級和金融市場改革發(fā)展加速的新環(huán)境下，理財公司應(yīng)準(zhǔn)確識變、科學(xué)應(yīng)變、主動求變。”成家軍說，一方面要堅持風(fēng)格相對穩(wěn)健的客戶為主要服務(wù)群體，發(fā)揮成熟的管理經(jīng)驗，在權(quán)益類資產(chǎn)的投研能力、管理水平方面，補(bǔ)齊自身短板。另一方面，要充分發(fā)揮理財產(chǎn)品的獨特優(yōu)勢，兼顧差異化的定位策略，打造自身品牌特色，要充分發(fā)揮理財市場長期資金能夠克服市場短期波動的優(yōu)勢，不追求絕對高數(shù)額的收益。

三是服務(wù)行業(yè)發(fā)展行穩(wěn)致遠(yuǎn)。成家軍說，銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行淖鳛槿珖y行業(yè)理財信息集中登記、信息披露和理財產(chǎn)品第三方托管機(jī)構(gòu)，始終堅持服務(wù)監(jiān)管、服務(wù)市場、服務(wù)投資者的使命，為理財市場規(guī)范發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

下一步，銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行膶⒗^續(xù)提升銀行理財信息數(shù)據(jù)的質(zhì)量，研究制定理財信息登記管理辦法，推進(jìn)理財信息登記長效機(jī)制建設(shè)，逐步實現(xiàn)理財產(chǎn)品信息登記從事后向事前、事中的轉(zhuǎn)變，進(jìn)一步提升理財行業(yè)的信息登記質(zhì)量和數(shù)據(jù)治理的水平。同時，深入挖掘理財大數(shù)據(jù)資源，完善銀行理財市場風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測體系，做好常態(tài)化、規(guī)范化、前瞻性的市場監(jiān)測工作，為市場監(jiān)管和投資者提供更加多元，更有價值的信息數(shù)據(jù)和研究報告。

此外，還將在監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，強(qiáng)化理財產(chǎn)品流動性管理，強(qiáng)化理財產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)在投資者適當(dāng)性管理方面的責(zé)任，研究理財產(chǎn)品份額轉(zhuǎn)讓機(jī)制，以幫助緩解理財產(chǎn)品贖回壓力，為廣大投資者提供規(guī)范的產(chǎn)品退出渠道，實現(xiàn)財富管理和資源配置的合理安排。