編者按：2024年金融教育宣傳月活動持續(xù)開展，平安人壽始終堅持“以人民為中心”的價值取向，持續(xù)開展“金融高管講消保”活動。平安人壽副總經(jīng)理蔡霆表示：“平安人壽將堅持誠信經(jīng)營底色，積極履行企業(yè)社會責任，將誠信基因?qū)懭肫桨脖ｋU代理人隊伍，并圍繞‘三高’代理人培養(yǎng)、團隊高質(zhì)量發(fā)展、客戶服務升級持續(xù)發(fā)力，用實際行動踐行消費者權(quán)益保護。”

保險源于互助共濟、風險共擔，蘊含“人人為我、我為人人”的理念，與金融工作的人民性天然契合。一直以來，平安人壽堅持以客戶為中心，通過代理人隊伍，為廣大客戶提供“省心、省時、又省錢”的金融保險服務。我們的代理人隊伍站在客戶服務的第一線，隊伍的專業(yè)性是滿足客戶多元化需求的基礎，而誠信則是長期經(jīng)營的底線。平安人壽圍繞隊伍建設、客戶服務持續(xù)發(fā)力，將誠信基因注入經(jīng)營、銷售的每個環(huán)節(jié)。

人員提質(zhì)：打造“三高”代理人隊伍，夯實誠信文化基礎

隨著政策趨嚴、市場競爭加劇以及客戶需求變化，代理人隊伍從“量”向“質(zhì)”的轉(zhuǎn)型勢在必行。平安人壽從人員篩選、培養(yǎng)及管理三方面入手，打造“高素質(zhì)、高績效、高品質(zhì)”的代理人隊伍，從源頭上夯實誠信基礎。

在人員篩選方面，嚴格把關(guān)新人品質(zhì)。平安人壽堅持“以優(yōu)增優(yōu)”策略，通過優(yōu)秀代理人推薦、面談溝通、崗前培訓等多個環(huán)節(jié)，加強對新人的了解，優(yōu)選講誠信、品質(zhì)好的新人。入司后緊密銜接“增養(yǎng)一體”策略，引導新人向?qū)I(yè)技能強、服務品質(zhì)佳的方向成長，建立良好的銷售習慣。

在人員培養(yǎng)方面，鞏固誠信意識。平安人壽不斷完善培訓體系，一方面將合規(guī)誠信專題課程納入各層級制式培訓；另一方面通過品質(zhì)季專題活動、合規(guī)早會等方式建立長效教育機制，多維度、高頻次觸達代理人，不斷強化誠實守信的保險服務意識。

在人員管理方面，前置風險防范。一是制度建設，平安人壽持續(xù)完善《個人壽險業(yè)務人員品質(zhì)管理辦法》等各項制度，積極引導代理人誠信經(jīng)營。二是行為管控，針對銷售誤導等行為，前置開展風險識別與管控，避免問題升級。三是排查整改，通過專項及日常檢查，發(fā)現(xiàn)問題并第一時間整改。對存在違規(guī)行為的代理人，嚴格落實品質(zhì)處罰，讓警鐘長鳴。

團隊高質(zhì)：落實“三好五星”部課經(jīng)營評價體系，引導團隊高質(zhì)發(fā)展

部課是壽險長期經(jīng)營的根基，是隊伍轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵。為助力代理人隊伍高質(zhì)量發(fā)展，平安人壽升級了部課經(jīng)營評價體系及團隊發(fā)展路線，將誠信文化融入日常管理的方方面面。

升級“三好五星”部課經(jīng)營評價體系。平安人壽按照規(guī)模、行為、質(zhì)量并重的思路，構(gòu)建了“三好五星”部課經(jīng)營評價體系，對代理人的誠信經(jīng)營提出了更高要求。通過3年的管理運行，逐步實現(xiàn)隊伍“行為好”“質(zhì)量好”驅(qū)動“業(yè)績好”，最終實現(xiàn)公司管理提效、客戶服務提質(zhì)。

引導團隊走高質(zhì)發(fā)展路線。好的團隊是績優(yōu)代理人發(fā)展的土壤，平安人壽通過機制設計，增加了高質(zhì)組織發(fā)展路線，引導團隊向高績效、高品質(zhì)、扁平化方向轉(zhuǎn)型，為代理人營造誠信經(jīng)營的組織環(huán)境。

服務升級：貫徹“三適當”原則，為客戶提供有溫度的保險服務

為進一步提升客戶滿意度，保障客戶權(quán)益，平安人壽堅定落實保險產(chǎn)品、銷售渠道、目標客戶“三適當”要求，持續(xù)打造有溫度的保險服務。

一是落實產(chǎn)品分級管理，滿足客戶差異化需求。平安人壽根據(jù)產(chǎn)品復雜程度、保費水平以及風險程度等，將個險產(chǎn)品分為4級，適配客戶差異化需求。

二是探索代理人分級管理，將品質(zhì)與銷售資格掛鉤。平安人壽從專業(yè)知識、銷售能力、誠信水平、品行狀況等維度，對代理人進行分級管理。同時，借助數(shù)字化工具，將服務質(zhì)量與銷售資格掛鉤，對存在投訴、退保、品質(zhì)扣分等銷售瑕疵的人員，自動取消其對應產(chǎn)品的銷售資格。引導代理人主動提升專業(yè)素養(yǎng)和服務水平。

三是完善客戶投保適當性評估，提升客戶、產(chǎn)品適配性。平安人壽在投保流程中增加了測評環(huán)節(jié)，通過問卷了解客戶的保險需求、風險特征、保費承擔能力等，并給予客戶投保建議，為客戶提供更加適配的保險銷售服務，讓客戶感受到平安的用心和真心。

新時代，新征程。展望未來，平安人壽將繼續(xù)培育、夯實誠信經(jīng)營文化，堅守“金融為民、金融利民、金融惠民”的本色，積極履行社會責任，以客戶需求為驅(qū)動力，持續(xù)踐行高質(zhì)量發(fā)展之路。