資信調(diào)查是什么意思?

資信調(diào)查亦稱為 “信用調(diào)查”，信托業(yè)務(wù)的一種調(diào)查活動(dòng)，即委托人為了避免債務(wù)人不能收回的風(fēng)險(xiǎn)，通過銀行和征信所調(diào)查了解對(duì)方的支付能力、信用、資產(chǎn)、經(jīng)營等情況。調(diào)查方式有： ①直接調(diào)查，即調(diào)查人員與當(dāng)事人直接接觸，當(dāng)面調(diào)查該廠商的資產(chǎn)經(jīng)營情況及有關(guān)資料; ②間接調(diào)查，也叫側(cè)面調(diào)查，即向該企業(yè)的同行，往來銀行等詢問該企業(yè)的銀行存、借款及信用情況; ③委托調(diào)查。在我國，中國銀行往往通過上述三種方式對(duì)國外商人進(jìn)行資信調(diào)查。在清理國內(nèi)賬務(wù)拖欠與匯票承兌業(yè)務(wù)中，不少企業(yè)單位也開始采用資信調(diào)查方法以減少損失。

資信調(diào)查的步驟是什么?

收集信息

收集調(diào)查對(duì)象個(gè)體相關(guān)資料,比如個(gè)人身份信息,企業(yè)基本信息,通過各種渠道收集盡量豐富的信息

制定調(diào)查計(jì)劃

對(duì)收集材料進(jìn)行實(shí)證比對(duì)分析,找出調(diào)查關(guān)鍵點(diǎn),制定實(shí)地的資信調(diào)查計(jì)劃,制定調(diào)查對(duì)象訪問的腹稿

資信調(diào)查

這一步應(yīng)為雙人作業(yè),一個(gè)人負(fù)責(zé)調(diào)查,一個(gè)人負(fù)責(zé)核對(duì)情況,記錄反饋

調(diào)查報(bào)告

客觀如實(shí)的撰寫資信調(diào)查報(bào)告,將真實(shí)情況及調(diào)查的基本判斷應(yīng)包含在內(nèi)