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什么是基金轉換費?基金轉換后贖回手續費怎么算?

2023-03-14 13:14:29 來源:城市網

什么是基金轉換費?

基金轉換費是基金投資者按基金管理人的規定在同一基金管理公司管理的不同開放式基金之間轉換投資模式時所需要支付的費用,該費用的金額具有較大的隨意性,與基金產品性質和基金管理公司的策略存在密切聯系。

基金的轉換費用主要由贖回費補差和申購費補差兩部分構成,其中贖回費補差是基于每份轉出基金份額在轉換申請日的適用贖回費率,然后計算轉換申請日的轉出基金贖回費,并通過將轉出和轉入的基金贖回費對比其差價所得,而申購費補差則按照轉出金額分別計算轉換申請日的轉出基金和轉入基金的申購費,然后將兩者對比其差價所得。

基金轉換后贖回手續費怎么算?

基金轉換手續費由轉出基金贖回費和轉換補差費組成,即基金轉換手續費=轉出基金贖回費+轉換補差費。其中,轉出基金贖回費=轉出金額×轉出基金贖回費率,轉出金額=轉出基金份額×轉換申請當日轉出基金的基金份額凈值,轉換補差費=[轉出基金份額×轉換申請當日轉出基金的基金份額凈值×(1-轉出基金贖回費率)/(1+基金轉換申購補差費率)]×基金轉換申購補差費率。

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