(資料圖)

基金管理費是按照天扣的嗎?

基金管理費是按照年度費率計算，并以年為單位收取的。這意味著基金管理費并不是按照天數(shù)來計算和扣除的。基金管理費通常以年度費率的形式表示，是基于基金的總資產(chǎn)凈值而設定的。例如，如果基金的年度費率為2%，那么每年將按照基金總資產(chǎn)凈值的2%來收取管理費用。用戶的管理費用是根據(jù)用戶持有的基金份額和基金的資產(chǎn)凈值來計算的，通常基金公司會根據(jù)每日的基金資產(chǎn)凈值計算出每個用戶的管理費用。需要注意的是，具體的計算和扣除方式可能因基金類型、基金公司和地區(qū)而有所不同。因此，用戶在購買基金之前應仔細閱讀基金的招募說明書或其他相關文件，了解基金管理費的計算和扣除方式，以便全面理解和評估費用方面的影響。此外，對于封閉式基金、指數(shù)基金等特殊類型的基金，管理費用的計算和扣除方式可能有所不同。用戶應在購買前咨詢基金銷售人員或相關專業(yè)人士，以確保對管理費用有準確地了解。

基金凈值扣除管理費了嗎?

‌基金凈值在公告時已經(jīng)扣除管理費和托管費‌。每個工作日公告的基金凈值已經(jīng)扣除了管理費和托管費，投資者無需在每筆交易中另行支付。‌

例如，南方瑞合三年基金在2021年9月6日至2024年9月5日的管理費，如果封閉期末的凈值小于或等于期初凈值，則該封閉期及前一開放期內(nèi)的管理費全額返還至基金資產(chǎn)。

基金管理費的收取和返還機制通常按照基金凈資產(chǎn)值的一定比例，從基金資產(chǎn)中提取。基金管理費是支付給基金管理人的管理報酬，其數(shù)額一般按照基金凈資產(chǎn)值的一定比例，從基金資產(chǎn)中提取。