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基金分紅是額外收益嗎?為什么有些基金沒有分紅?

2023-03-29 07:39:06 來源:咕嚕財經

基金分紅是額外收益嗎?

基金分紅不是額外的收益,是投資者自己分自己的錢,即基金分紅這部分收益原來就是基金資產的一部分,不是從基金公司拿出來的,分紅之后,基金凈值會做出相應的調整,投資者總資產并不會改變。

比如,小李在基金凈值為1.5元時,購買某股票型基金1000份,購買之后,基金凈值出現下跌的趨勢,跌至1.3元,同時進行現金分紅,每10份派發現金0.3元,派發之后,小李賬戶中多出30元,但是基金凈值相應的下調至1.27元,資產總額仍為1300元。

基金分紅分為現金分紅和紅利再投這兩種方式,其中現金分紅是指基金公司將基金收益的一部分,以現金方式派發給基金投資者;紅利再投是指基金進行分紅時,基金持有人將分紅所得的現金,按當天基金的凈值折算成基金份額,再派發給投資者。

為什么有些基金沒有分紅?

如果說基金沒有分紅,原因是有很多的,投資者一定要了解清楚具體原因。一般來說,沒有分紅可能是沒有到分紅 的時間,也可能是基金業績產生了虧損,沒有達到分紅的標準。

目前,基金分紅要滿足這幾點條件要求:一、基金當年收益彌補以前年度虧損后方可進行分配;二、基金收益分配 后,單位凈值不能低于面值;三、基金投資當期出現凈虧損則不能進行分配。

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