基金單位凈值與基金累計(jì)凈值的區(qū)別是什么?基金當(dāng)天買入是當(dāng)天的凈值嗎?以下是小編為您整理的內(nèi)容，希望對您有所幫助。

基金單位凈值與基金累計(jì)凈值的區(qū)別是什么？

基金資產(chǎn)凈值是指在某一時(shí)點(diǎn)上，基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，代表了基金持有人的權(quán)益。

單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。單位基金資產(chǎn)凈值=(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金單位總數(shù)，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等;總負(fù)債指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等;基金單位總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。

而累計(jì)單位凈值=單位凈值+基金成立后累計(jì)單位派息金額。基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據(jù)，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價(jià)值的關(guān)鍵。凈值的高低除了受到基金經(jīng)理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。若是基金成立時(shí)間較長或是成長迅速，基金的凈值自然就會比較高;如果基金成立的時(shí)間較短或是進(jìn)場時(shí)點(diǎn)不佳，都可能使基金凈值相對較低。因此，購買基金還是看基金凈值未來的成長性，這才是正確的投資方針。

基金當(dāng)天買入是當(dāng)天的凈值嗎？

如果是在基金交易日15：00前購買基金，那么是按當(dāng)天的凈值計(jì)算;如果是在交易日15：00以后購買基金，則按下個(gè)交易日的凈值計(jì)算。基金的購買和贖回都是以當(dāng)天15：00為界，所以主要取決于購買者購買基金的時(shí)間。